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2020證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材:60小時過關計劃·金融市場基礎知識
證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材2020-賦予考點時限-掌握速記技巧

 

商城價23.40 今日促銷
定 價¥52.00
作 者中公教育財經考試研究院
出版時間2020/2/1
出版社立信會計出版社
ISBN9787542960924
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作 者:中公教育財經考試研究院
出版社:立信會計出版社
出版時間:2020/2/1
版 次:1
裝 幀:平裝
開  本:16開
ISBN:9787542960924
  商品介紹

    《中公版·2020證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材:60小時過關計劃金融市場基礎知識》全書分為八章共三十一關,具體內容如下:
第一章 金融市場體系(兩關)
第二章 我國的金融體系與多層次資本市場(兩關)
第三章 證券市場主體(五關)
第四章 股票(四關)
第五章 債券(四關)
第六章 證券投資基金(七關)
第七章 金融衍生工具(四關)
第八章 金融風險管理(三關)

  目錄

過關計劃
第一章金融市場體系1
第一關金融市場概述2
通關自測11
藏經閣14
第二關全球金融市場15
通關自測34
藏經閣38
第二章我國的金融體系與多層次資本市場39
第一關我國的金融體系40
通關自測78
藏經閣82
第二關我國的多層次資本市場83
通關自測95
藏經閣98
第三章證券市場主體99
第一關證券發行人100
通關自測104
藏經閣106
第二關證券投資者107
通關自測124
藏經閣128
第三關證券中介機構129
通關自測167
藏經閣173
第四關自律性組織174
通關自測189
藏經閣194
第五關證券市場監管機構195
通關自測200
藏經閣202
第四章股票203
第一關股票概述204
通關自測224
藏經閣229
第二關股票發行230
通關自測250
藏經閣255
第三關股票交易256
通關自測285
藏經閣291
第四關股票估值292
通關自測307
藏經閣310
第五章債券311
第一關債券概述312
通關自測347
藏經閣352
第二關債券的發行353
通關自測377
藏經閣382
第三關債券交易383
通關自測395
藏經閣397
第四關債券估值398
通關自測403
藏經閣404
第六章證券投資基金405
第一關證券投資基金概述406
通關自測416
藏經閣418
第二關證券投資基金的運作與市場參與主體419
通關自測424
藏經閣426
第三關基金的募集、申購、贖回與交易427
通關自測436
藏經閣438
第四關基金的估值、費用與利潤分配439
通關自測445
藏經閣446
第五關基金的管理447
通關自測451
藏經閣454
第六關證券投資基金的監管與信息披露455
通關自測462
藏經閣464
第七關非公開募集證券投資基金465
通關自測468
藏經閣470
第七章金融衍生工具471
第一關金融衍生工具概述472
通關自測479
藏經閣482
第二關金融遠期、期貨與互換483
通關自測490
藏經閣492
第三關金融期權與期權類金融衍生產品493
通關自測502
藏經閣504
第四關其他衍生工具簡介505
通關自測508
藏經閣510
第八章金融風險管理511
第一關風險基礎512
通關自測515
藏經閣518
第二關金融風險管理基本框架519
通關自測527
藏經閣529
第三關金融風險衡量方法530
通關自測536
藏經閣539
中公教育·全國分部一覽表540

  編輯推薦

    《中公版·2020證券業從業人員一般從業資格考試輔導教材:60小時過關計劃金融市場基礎知識》中公教育圖書編寫團隊依據2019年最新公布的考試大綱,為廣大考生制定了60小時過關計劃。本書對全球金融體系、金融市場及金融風險進行了系統的闡述,對股票、債券、證券投資基金和金融衍生工具等投資方式做了清晰的分類和比較,以章、關的形式呈現。在學習之前,中公教育圖書編寫團隊通過“過關計劃”對各關學習時間進行合理分配,從而幫助考生高效利用60小時。此外,本書還在每關設置“考點預測”“通關tips”“通關自測”“藏經閣”等版塊,考生可充分利用不同版塊進行有效地學習。
本書的”通關tips“版塊是對知識的總結歸納以及知識的延伸。
本書的“考點預測”版塊列出考試的題型和考點,使考生復習時有側重點,在備考時可以快速掌握考點。同時,在該部分,本書通過星號對考試大綱的要求做出標示。
本書的“通關自測”版塊便于考生趁熱打鐵,檢驗自己的學習成果,從而做到查漏補缺。
本書的“藏經閣”版塊是重要的備考錦囊,起到回顧總結,復習難點的效果。

  文摘

第一章
金融市場體系
第一關金融市場概述
一、金融市場的概念與功能(★★★)
(一)金融市場的概念
金融市場是創造和交易金融資產的市場,是以金融資產為交易對象而形成的供求關系和交易機制的總和。
金融市場是要素市場的一種?,F代金融市場往往是無形的市場。
(二)金融市場的功能
金融市場最基本的功能是滿足社會再生產過程中的投、融資需求,促進資本的集中與轉換。具體來看,金融市場主要有資金融通、價格發現、提供流動性、風險管理、降低搜尋成本和信息成本五個方面的功能。
金融市場的五大功能及其具體內容見表1-1。
表1-1 金融市場的功能
(續表)
功能 具體內容
功能 具體內容
資金融通 資金融通是金融市場的首要功能。金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移,促進有形資本形成
價格發現 價格發現的過程:金融市場中供求雙方的相互作用決定交易資產的價格→價格為潛在的市場參與者提供信號→引導資金在金融資產之間進行配置→達成供需平衡
金融市場上的資產價格變化既是資金供求關系變化的反映,也驅動著金融交易的不斷產生
提供流動性 金融市場提供流動性即金融資產交易變現或贖回的渠道和機制。流動性的程度是區別不同金融市場特征的要素之一
風險管理 風險管理功能是指金融市場通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解。同時,金融市場具有將有形資產產生的風險在資金供求雙方間重新配置的功能
降低搜尋成本和
信息成本 搜尋成本有顯性成本和隱性成本之分;信息成本是與評估金融資產投資特點有關的成本
在一個有效的市場當中,價格反映了所有市場參與者所能搜集到的信息總和
二、直接融資與間接融資(★★★)
(一)直接融資
1.直接融資的概念
直接融資又稱直接金融,是指在沒有金融機構介入的情況下,以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所,即直接融資市場,也被稱為證券市場。在這種融資方式下,資金盈余單位在一定時期內通過直接與資金需求單位簽訂協議,或在金融市場上購買資金需求單位所發行的有價證券,將貨幣資金提供給需求單位使用。最典型的直接融資就是公司上市。
2.直接融資的特點
直接融資的基本特點:擁有暫時閑置資金的單位和需要資金的單位直接進行資金融通,不經過任何中間環節。其具體特點見表1-2。
表1-2 直接融資的特點
特點 具體內容
直接性 資金的供應者和需求者直接建立債權債務關系
分散性 在無數個企業之間、政府與企業和個人之間、個人與個人之間,或者企業與個人之間進行
融資信譽差異性較大 不同的企業或者個人,信譽好壞差異很大,從而帶來較大的差異和風險
部分融資方式不可逆性 如股票,投資者無權中途要求退回股金,而只能到市場上出售股票
相對較強的自主性 在法律允許范圍內,融資者可以自己決定融資的對象和數量
3.直接融資的分類
直接融資的分類見表1-3。
表1-3 直接融資的分類
(續表)
類型 具體內容
類型 具體內容
商業信用融資 商業信用融資是企業與企業之間互相提供的,和商品交易相聯系的資金融通形式;是企業在商品交易過程中貨物與資金交付在時間、空間上分離而產生的,是企業界普遍采用的短期融資手段
股票市場融資 股票市場融資是股份制企業讓渡一定的企業經營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業經營資金的一種方式
債券市場融資 債券市場融資是政府、金融機構或企業通過發行債權債務憑證來獲得資金融通的一種方式。不同主體發行債券的條件、用途不同:
(1)政府:形成國家財政的債務收入,用于彌補公共投資的不足
(2)金融機構與企業:須經金融、證券監督管理部門的批準、核準或許可,也可通過舉債籌措資金
風險投資融資 風險投資融資是風險投資企業以讓渡企業的部分股權換取企業經營資金的資金融通方式。風險投資領域具有高風險、高收益的特征
民間借貸 民間借貸是公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的資金通融活動
4.直接融資對金融市場的影響
直接融資對金融市場有三方面的作用及影響:
(1)直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系風險和分布情況。提高直接融資比重平衡金融體系結構,可以起到分散過度集中于銀行的金融風險作用,有利于金融和經濟的平穩運行。
(2)直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經濟相匹配。提高直接融資比重,發展多種股權融資方式能夠彌補間接融資的不足,有利于提高實體經濟的健康穩定發展。
(3)通過市場主體充分博弈直接進行交易,更有利于合理引導資源配置,發揮市場篩選作用。
(二)間接融資
1.間接融資的概念
間接融資又稱間接金融,是指資金盈余者通過存款的形式,或者購買銀行、信托、保險等金融機構發行的有價證券,將其暫時閑置資金提供給這些金融機構,然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式,或通過購買需要資金的單位發行的有價證券,把資金提供給資金短缺者,從而實現資金融通的過程。
2.間接融資的特點
間接融資的特點見表1-4。
表1-4 間接融資的特點
特點 具體內容
間接性 資金需求者和初始資金供給者之間不發生直接借貸關系,而是通過金融中介機構發生債權債務關系
相對集中性 金融中介面對資金供給者群體和資金需求者群體
融資信譽的差異性較小 信譽度較高、風險相對較小、融資的穩定性較強
全部具有可逆性 間接融資屬于借貸性融資,到期返還并支付利息,具有可逆性
融資的主動權掌握在金融中介機構手中 資金主要集中于金融機構,資金借貸對象由金融中介機構決定
3.間接融資的分類
間接融資可分為銀行信用融資、消費信用融資和租賃融資等。
(1)銀行信用融資是銀行以及其他金融機構以貨幣形式向客戶提供信用,是以銀行作為中介機構所進行的資金融通形式。
(2)消費信用融資是個人利用企業或金融機構提供的資金墊付,以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。
(3)租賃融資是企業利用設備提供商或金融機構提供的資金墊付,以支付租金的方式取得貴重機器設備的使用權,以減少設備購置資金占用的一種資金融通方式。
(三)直接融資和間接融資的區別(★★)
直接融資與間接融資的主要區別在于融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權債務關系。習慣上認為:凡是債權債務關系中的一方是金融機構的融資就是間接融資,而不考慮融資工具最初的債權人、債務人的性質。
三、金融市場的重要性(★)
(一)促進儲蓄—投資轉化
促進儲蓄—投資轉化的具體內容如下:
(1)金融市場或金融體系使“意愿的儲蓄”脫離了實物窖藏的方式,使社會可用投資品總量增加。
(2)金融市場或金融體系將“貨幣形態”的儲蓄提供給需要追加投資的部門,使它們能支付起對投資品的需要,促成廠商“非正常存貨投資”的減少。
(3)最終實現全社會儲蓄與投資的一種事前的或計劃的均衡,增進了社會福利。
(二)優化資源配置
金融市場通過競爭性的價格決定利率,將貨幣資金配置到生產效率最高的經濟主體或部門,使這些部門能夠獲得更多生產要素,從而提高全社會的產出和資源的利用效率。
(三)反映經濟狀態
金融市場是經濟運行狀態的“晴雨表”,為測度經濟運行的景氣狀態提供了非常方便而且直觀的途徑或手段。
(四)宏觀調控
金融市場是政府調控經濟的主要渠道。政府通過對金融市場直接或間接的干預,影響金融市場變量,調控社會信貸可得性,進而影響公眾的儲蓄、消費、投資行為,調整本國與外國的經濟往來,影響商業周期,實現對產出、就業、物價以及國際收支的有效控制,并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。
四、金融市場的分類(★★)
根據不同的標準,可以將金融市場分為不同的類型。
(一)按金融資產到期期限分類
按照金融資產到期期限的不同,金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的,期限在1年及1年以下的短期資金融通市場,又叫“短期金融市場”“短期資金市場”。貨幣市場可分為銀行間同業拆借市場、票據市場、回購協議市場、大額可轉讓定期存單市場、短期政府債券市場和銀行承兌匯票市場等。
資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在1年以上的長期資金融通市場,主要包括股票市場、中長期國債市場和中長期銀行貸款市場等。
在資本市場上,發行主體所籌集的資金大多用于固定資產的投資,償還期長,流動性相對較小,風險相對較高,被當作固定資產投資的資本來運用,因此被稱為資本市場。
(二)按交易工具分類
按交易工具分類,金融市場可分為債權市場和權益市場(股票市場)。
債權市場交易債務工具,權益市場交易權益工具。
(三)按發行流通性質分類
按照發行流通性質分類,金融市場可分為一級市場和二級市場。
一級市場是金融資產的發行市場,其主要功能是籌資。
二級市場是指已經發行金融資產的流通市場,又稱次級市場或流通市場。二級市場有以下兩個重要的功能:
(1)為已發行的金融資產提供流動性。提高金融資產的流動性有利于金融資產的價值實現,便于發行人在一級市場銷售證券。
(2)通過二級市場發現資產價格,給一級市場銷售金融資產提供價格參照。
(四)按組織方式分類
按組織方式分類,金融市場可分為交易所市場和場外交易市場。交易所市場和場外交易市場是二級市場的兩種組織形態。
1.交易所市場
證券交易所、期貨交易所、期權交易所等金融市場是高度組織化的金融市場,被稱為交易所市場。
交易所分為會員制交易所和公司制交易所。會員制交易所的最高權力機構是會員大會,公司制交易所的最高權力機構是股東大會。
2.場外交易市場
銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等市場傳統上比較松散,通常沒有固定的交易場所,也不一定有統一的交易時間。市場參與者通過電話、電報和網絡等手段進行溝通和交易。這些市場通常被稱為場外交易市場。

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